ＦＰのワークスタイル
◎企業に所属し、業務の中でＦＰ技能を活かしている人（企業系ＦＰ）
◎ＦＰとして専業で仕事をしている人（独立系ＦＰ）
◎仕事とは関係なく自己啓発や、ご自身の生活のためにＦＰ知識を活用している人
同じファイナンシャルプランナー（FP）といっても、求めるワークスタイルは人それぞれ。また、年齢や家族構成などの環境によっても、ベストな働き方は異なります。自分にぴったりの働き方をイメージしておきましょう。
●企業系ＦＰ
ファイナンシャルプランナー(ＦＰ)の資格者のほとんどは企業に勤務する人で、たとえば日本ＦＰ協会の会員の約８割は、企業系ＦＰだといわれています。企業系ＦＰは、生命保険会社、損害保険会社、証券会社、銀行などの金融機関に勤務しながら、社会でＦＰ資格を活かした業務を行っています。
今日のように金融商品もそのニーズも多様化している金融市場では、他社との競合に勝ち抜くために、顧客の立場に立った営業の手法が求められています。
そしてＦＰの資格を持っているということは、お金にまつわる知識を幅広く網羅していることの証です。
たとえば保険会社の営業マンが、保険の商品知識にプラスして、ＦＰの知識を活かすことで、お客さまの今後のライフプランや家計のこと、税金や相続までも踏まえて保険商品の提案ができたら、お客さまからの信頼はぐんと増すことでしょう。
そのよう、多様な側面からお客様をコンサルティングして、自社で取り扱う商品をより適切に販売するためや、自社のお客様に対してより価値の高いサービスを提供するために、ＦＰ資格の取得者は求められています。
●独立系ＦＰ
これに対して独立系ＦＰは、中立・客観的な立場から顧客に必要だと思われるアドバイスを行うことに特化しています。たとえば生命保険のアドバイスを行う時も、お客様の年齢や健康状態、また現在の家計の状態などを考え合わせながら、どの保険会社のどの商品がその方に最適かを考慮してアドバイスをします。
これはいずれの企業にも所属しない「独立系ＦＰ」だから可能なことです。
独立系ＦＰこそ、一般のお客様にとってもっとも信頼を寄せられるライフプランのパートナーといえるかもしれませんね。
独立系ＦＰの多くは、お客さまからの相談や、保険や証券を販売して得られるコミッションが収入のベースになっています。そのほか、セミナーの講師や本の原稿執筆など、独立系ＦＰは多方面で活躍しています。
独立系ＦＰのなかには、主婦からＦＰに転身した人や、他の業種の会社員などから転身して成功している人もたくさんいます。独立で開業をしているすべての業種の人に言えることですが、独立系ＦＰも、本人のセンスや努力の仕方で、実りある人生を開ける職業です。
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