ファイナンシャルプランナーとは？
●お客様の人生設計をお手伝い
少子・高齢化社会が進み、年金制度をはじめさまざまな生活面の不安が広がっている日本。
これからの時代を安心して生きるためには、日々の生活だけでなく、長い老後を見据えた生き方を考える視点が大切になってきているようです。
人はそれぞれ生き方や考え方が違いますし、人生に対する夢や希望も千差万別です。
しかし何かを計画して人生をより豊かに過ごそうと考える時に、避けては通れないのがお金の問題です。
そして低金利の時代が続いているとはいっても、収入や貯蓄、生命保険などの資産は、５年、10年と計画的に運用された場合とそうでない場合では、形成される資産に大きな開きが出てくるのが事実です。
しかし、今日の生命保険や損害保険、税金、公的年金制度、住宅ローン、金融商品などなど、暮らしの中の経済は非常に複雑で、一般個人が自分の力で「最善を選択し」、資産をプラスに形成するのは非常に難しくなっています。
「マンションが欲しいけれど、頭金はどうやって準備したらいい？」
「子供を大学へ進学させる学費を計画的に貯蓄したい」
「田舎の母親といっしょに暮らしたいのだけれど、何から始めればよい？」
「退職金を運用して安心して暮らせる老後に備えたい」
そのよう家計の経済を、幅広い知識で支援し、お客様のライフプラン（人生設計）実行のお手伝いをするのがファイナンシャルプランナーです。
「ＦＰ」とはファイナンシャルプランナー（Financial Planner）またはファイナンシャル・プランニング（Financial Planning）の略です。まさに、ファイナンシャル（家計）の、プランナー（計画をする人）、プランニング（計画立案）ということですね。
●ＦＰは普通に働いている人たちの味方です！
ＦＰという仕事を「富裕層の方を対象とした仕事」と思われている方も多いようですが決してそうではありません。物価上昇、低金利、少子高齢社会、格差社会…。お金に対する不安は、今日すべての人の問題といえます。家計をもっと豊かに変える人生設計は、長い人生の「転ばぬ先の杖」を準備する富裕層の方々よりも、一般のサラリーマン世帯や自営業者の方にこそ大切な施策なのです。
具体的にはＦＰは
・保険の見直し
・家計の見直し
・住宅購入
・資産運用
・年金生活
・ライフプラン
・ファイナンシャルプラン
・不動産の有効活用
など、さまざまな切り口からお客様のご相談にお応えしていきます。
マネーに関する総合的な専門家として、親身にお客様のお話をうかがい、現状を把握して、問題解決のための対策を提案・実行することで、お客様の夢や目的の実現をお手伝いするのがファイナンシャルプランナーです。
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